Dubbel Jou Passiewe Inkomste Met Hierdie Dividend Beleggingstrategie

Dubbel Jou Passiewe Inkomste Met hierdie dividend Beleggingstrategie Deur VectorVest. September 22, 2014, 11:26:01 EDT Deur Angel Clark, VectorVest, Inc. Passiewe inkomste. Klink lekker, is dit nie? Soos jy net kan terugsit in 'n sonnige sitkamer stoel terwyl die geld rol in Dis in wese wat dit is -. 'N inkomstestroom wat nie werk vereis. Jy kan selfs gehoor verwys as passiewe inkomste dividendinkomste. Ek dink dit is, as jy iemand die bestuur van jou portefeulje vir jou. Maar vir diegene van ons buite die miljardêr klub wat nie in staat kan wees om die beste geld bestuurders bekostig en vertrou nie die res, die opwekking van portefeulje inkomste - veral genoeg om van te leef - kan soms 'n geestelike en emosionele prestasie waardig van 'n Olimpiese wees goue medalje (of ten minste die brons). Dit maak net sin dat die gevolglike, soms nie-so-passiewe inkomste wat jy genereer so winsgewend as moontlik moet wees. Hier is 'n eenvoudige, maar doeltreffende strategie wat jy kan gebruik om meer bang vir jou bok te kry: VectorVest noem dit die Double sappige strategie. In 'n neutedop, is dit 'n driedubbele whammy - opsie premies, dividende en 'n bietjie kapitaalappresiasie. Wanneer korrek in lyn is, sal jy die voorraad (meer dikwels as nie) hou vir langtermynkapitaalgroei winste, sak die dividend tjek en versamel mooi, nie-so-klein bonus inkomste uit die verkoop van gedek oproepe (maak jy dikwels meer geld as die dividend. As jy nog nooit gehoor het van bedekte oproepe of gedink het hulle is nie vir jou, gaan hier vir 'n quickie les). Dit is nie net die koop van 'n voorraad wat dividende en lukraak verkoop oproepe betaal; hierdie strategie is oor die tydsberekening. As jy doen wat jy doen. Twee foute wat beginners dikwels is: een, staatmaak op dividende eerder as insluiting opsie-strategieë en twee, die verlaat van die opsie oop met min tyd waarde gelaat totdat die ex-dividend datum verklaar. Óf een van hierdie foute kan jy slaan op die plek waar dit tel, jou onderste lyn. Hoekom? As jy nog steeds kort die oproep voordat die ex-dividend datum, dan is dit dikwels tot voordeel van die koper se die dag die eienaar uit te oefen voor die ex-dividend datum en op rekord by die dividend ontvang. (Die uitsondering sou wees wanneer daar 'n aansienlike tyd waarde links in die opsie. Tydwaarde verlore op vroeë uitoefening, so as die tydwaarde verloor die dividend opgedoen oorskry, die voorraad is baie minder geneig om weg te noem.) Kom ons neem 'n een-jaar blik op Johnson en Johnson (JNJ), 8/27 / 13-8 / 27/14. Met die oog op die dividend in te samel, moet jy die eienaar van die voorraad wat deur die ex-dividend datum. Binne die genoteerde tydperk van een jaar, sou ons gemis het die eerste ex-dividend datum, maar ons kon opgetel die voorraad enige tyd daarna. Kom ons sê ons het dit opgetel nadat die uitbetaling wat plaasgevind het op 9/10/13, die voorraad gesluit op dié dag by $ 88,53. Om die wiskunde eenvoudig te hou, sal ons sê wat ons gekoop het 1000 aandele (wat ons toelaat om 10 gedek oproepe kontrakte te skryf). Die volgende ex-dividend datum 11/22/13, teen daardie tyd die voorraad het gestyg tot $ 95,25. Op dieselfde datum, kan die $ 95 Desember oproep is verkoop vir $ 1,24 per aandeel. (Vinnige verduideliking as jy is heeltemal nuut, $ 95 is die trefprys, $ 1,24 per aandeel is die premie wat jy sou betaal om te koop of te betaal om te verkoop, hierdie opsie sal verval die derde Vrydag in Desember. Options verhandel in kontrakte wat bestaan ​​uit 100 aandele, so 10 kontrakte sal 1000 aandele van voorraad te beheer. $ 1,24 * 1000 = $ 1,240.00 ontvang.) (Wenk:. Moenie die oproepe op die oop van die ex-dividend dag verkoop Die prys van die voorraad ambagte af by die oop om te vergoed vir die dividend betaal word.) Die dividend van $ 0,66 per aandeel betaal vir julle die voorraad eienaar op rekord as die ex-dividend datum. Dit het gelei tot 'n dividend tjek vir $ 660,00 uitgereik 12/10/13. Op dieselfde datum het die aandele prys terug getrek na $ 94,14 en die oproep premies kon gewees het gekoop om te sluit (as jy wil) vir 0,41 per aandeel, maar die voorraad voortgegaan om terug te trek na $ 92,09 vanaf opsie verval, sodat jy hou die volle $ 1,24 per aandeel premie, die vee en die dividend. Deur die verkoop van die bedekte oproep, jy byna verdriedubbel die kontant wat sou deur die dividende alleen gegenereer ($ 0,66 teen $ 1,90 ($ 0,66 + $ 1,24)). Kom ons voortgaan met ons 'n voorbeeld. JNJ se volgende ex-dividend datum 2/21/14, The Stock is nou op $ 91,52. Die $ 92,50 oproepe, verstryk in Maart 0,88 per aandeel. Die dividend uitbetaling was weereens 0,66 en het plaasgevind op 3/11/14, aandele prys $ 93,49. Sedert die oproepe het voortgegaan om te styg in waarde en was in-die-geld (laer as die aandeelprys), kan die koper die reg om te koop uit te oefen en jy kan toegeskryf word, wat beteken dat jou voorraad sal verkoop word teen die ooreengekome staking prys van $ 92,50 per aandeel. Kom ons breek dit af. Dit beteken dat in die ergste geval scenario ons voorraad vir 'n hoër prys verkoop as toe ons die oproep verkoop, het ons nog hou $ 880 (0,88 per aandeel) van die opsie premie en omdat ons gewag tot die ex-dividend datum te verkoop, ons versamel ook $ 660 in dividende. Ons gee die kapitaalappresiasie as $ 92,50 en ons is geneig om terug in die voorraad te koop teen 'n hoër prys (as ons wil voortgaan met dieselfde voorraad). Nie regtig 'n groot deal. Wat kan 'n groot deal wees is belasting. As jy besit het die voorraad minder as 'n jaar, sal jy 'n hoër belastingkoers betaal. Meer as 'n jaar kwalifiseer vir 'n lang termyn kapitaalwinsbelasting koers van 15%, teenoor gereelde inkomste belasting as die voorraad minder as 'n jaar gehou word. Die verskaffing van hierdie is nie 'n hoewe wat jy het enorme kapitale winste in die verhoogde kontantvloei moet vergoed vir hoër belasting wat aangegaan mag word. Kom ons voortgaan, dan sal ons alles saam net. Ons kry gou terug na JNJ nadat dit bekend as weg. Kom ons sê dit is op die Maandag na ons Maart oproepe verval, JNJ is $ 95,20 op 3/24/14. Die volgende ex-dividend datum is 5/22/14, die voorraad is nou $ 100,96. Ek het 'n keuse, kan ek verkoop die Junie 100 oproepe vir $ 1,83 of die Julie $ 105 oproepe vir $ 0,49. As ek wil myself te gee ruimte om te kry uit 'n voortgesette beweeg in die voorraad, asook die risiko van die voorraad te verminder wegkom weer geroep, sal ek die Julie 105 se ($ 0.49x1000 = $ 490). Die dividend uitbetaling van $ 0,70 per aandeel kom 6/10/14. Vanaf opsie verval, die voorraad is op $ 101,80 op 7/18/14. Aangesien dit onder die trefprys verkoop, hou ons die volle opsie premie, die dividend en 'n geringe bedrag van waardering. Kom ons hersien en vergelyk Ons aangegaan ongeveer 'n 15% hoër belastingkoers (beraming 30% totaal) wanneer ons Maart verkoop. Ons teruggekoop teen 'n hoër prys. Dit het gelei tot 3,8% minder kapitaalappresiasie; Maar is ons inkomste het met 129%. Dit is redelik beduidende. Deur die verkoop van onder 'n beroep op die ex-dividend datum, het ons 'n hoë sukses van die behoud van die voorraad, die behoud van die dividend en natuurlik, hou ons die bedekte oproep premie of die voorraad nie kry genoem of. Het ons geïgnoreer die tydsberekening van ons oproepe ontvang nie, kon gemis het op die dividende heeltemal. Eers drie, kan dit lyk ingewikkeld. Dit is 'n bietjie soos om te kyk 'n kind probeer om te stap op die roltrap vir die eerste keer - elke keer as hulle gaan na 'n stap te neem, hulle dink hulle het hul kans gemis het, maar uiteindelik kry hulle die tydsberekening net reg en geniet die rit. Jy sal ook, en wanneer jy dit doen, sal jou passiewe inkomste al hoe meer die moeite werd wees. Let wel: JNJ is gekies as gevolg van sy hoë telling in die VectorVest System. As jy wil weet wat jou voorraad is die moeite werd, hoe veilig dit is en of te koop, verkoop of hou, kan jy enige voorraad gratis analiseer ten vectorvest / AnalyzeNow Openbaarmaking: Die skrywer het geen posisies in enige genoemde aandele, en geen planne om enige poste te inisieer binne die volgende 72 uur. Die skrywer het hierdie artikel self, en dit gee uitdrukking aan hul eie opinies. Die skrywer is nie die ontvangs van vergoeding daarvoor. Die skrywer het geen besigheid verhouding met 'n maatskappy wie se voorraad word in hierdie artikel genoem.